Decyzja o zmianie OFE wiążę się z zawarciem umowy z nowym OFE, a następnie obowiązkiem zawiadomienia o tym fakcie dotychczasowego podmiotu, do którego odprowadzane były nasze składki w ramach II filaru. Informacja powinna mieć formę pisemną.
Terminy zmiany Otwartego Funduszu Emerytalnego
Zmiany Otwartego Funduszu Emerytalnego dokonać można w dowolnym momencie, przez cały rok. Faktycznie jednak transfery oszczędności klientów dokonywane są przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych tylko cztery razy do roku, zawsze w ostatni dzień roboczy: lutego, maja, sierpnia i listopada. Oznacza to, że najkorzystniej jest podpisać umowę z nowym funduszem do 25 dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym dokonywana jest wypłata transferowa, a więc do 25 styczna, 25 kwietnia, 25 lipca i 25 października. Zawsze zapoznaj się z cechami wszystkich funduszy i wybierz najlepsze OFE.
Zawarcie umowy członkowskiej z nowym OFE w terminie późniejszym niż wymienione jest równoznaczne z tym, że wypłata transferowa dokonywana jest dopiero w następnym ustawowo określonym terminie. Datą zawarcia umowy z z funduszem emerytalnym jest dzień podpisania wniosku o zmianę OFE przez agenta wybranego podmiotu, a nie data podpisania formularza przez uczestnika czy wysłania go do funduszu.
Koszty zmiany funduszu:
Wysokość tej opłaty zamyka się w kwocie 160 zł jeżeli byliśmy członkami OFE poniżej roku. Jeżeli czas członkostwa wynosił ponad rok ale krócej niż dwa lata, opłata wynosi 80 zł. Kwota ta nie jest odciągana ze środków zgromadzonych na rachunku, lecz przekazywana na konto PTE z środków własnych osoby decydującej się na zmianę funduszu. Po 2 latach można zmienić PTE bez żadnych dodatkowych opłat.
źródło: http://duzo.pila.pl/2011/05/05/zmiana-ofe-2/
Podobne wpisy
Tags: Zmiana